זמן המס הוא ממש מעבר לפינה. עבור אלה שעדיין לא מימנו את חשבונות הפרישה שלך, זה לא מאוחר מדי. אם אתה לקוח של המשרד שלי כאן כמה פריטים מפתח אתה צריך לדעת כדי להבטיח כי אתה מקבל את כספי הפרישה ללא בעיה. בתחתית, יש לי כללה את השירות של המשרד שלי עצות להתמודד עם מה קורה אם הלקוח מנסה לתרום ברגע האחרון. נא לא להיות לקוח זה :) ודא שיש לך מספיק זמן כדי לקבל את התרומות 2008 שהופקדו בזמן. ישנן מספר דרכים לעשות תרומה פרישה ב LPL פיננסי. בהמשך רשמנו כל שיטה עם תזכורות מועילות כדי להבטיח שהלקוחות שלך יעמדו בדרישות המועד.

2008 מועדי ההקצאה לפרישה

תרומות ניתן לבצע IRA מסורתי או רוט במשך שנה בכל עת במהלך השנה או על ידי תאריך היעד להגשת מס הכנסה IRS עבור אותה שנה, לא כולל הרחבות. עבור רוב האנשים, זה אומר תרומות לשנת 2008 חייב להיעשות על ידי 15 אפריל 2009. זה אומר שאתה חייב לפתוח את IRA רוט לפני המועד האחרון, גם.

ישנן מספר דרכים לעשות תרומה פרישה ב LPL פיננסי. בהמשך רשמנו כל שיטה עם תזכורות מועילות כדי להבטיח שהלקוחות שלך יעמדו בדרישות המועד.

המחאות אישיות נשלחו LPL פיננסי

  • תרומות חייבות להיות מסומנות ל- LPL Financial לא יאוחר מיום רביעי, 15 באפריל 2009.
  • תרומות למסורת IRAs מסורתית ו- Roth עשויות להתבצע ללא טופס תרומה רק אם מספר החשבון והשנה הרלוונטית מסומנות בבירור על גבי ההמחאה.

אם קיבלתי המחאה אישית לתרומת פרישה בסניף הפיננסי של LPL אחרי יום רביעי, 15 באפריל, אבל שלחת אותו למשרד הסניף שלי במועד לפני או לפני המועד האחרון, אני יכול לכלול את המעטפה המסומנת לאחר העברת ההמחאה ל לשכת הכסף במשרד LPL פיננסי.

פיקדונות סניפים

  • תרומות יש לקבל על ידי LPL Financial לא יאוחר מיום רביעי, 15 אפריל 2009.
  • תרומות למסורת IRAs מסורתית ו- Roth עשויות להתבצע ללא טופס תרומה רק אם מספר החשבון והשנה הרלוונטית מסומנות בבירור על גבי ההמחאה.

אם אתה מקבל המחאה אישית של הלקוח לתרומת פרישה במשרד LPL סניף פיננסי שלך לאחר יום רביעי, 15 באפריל, אבל הלקוח שלחו את התרומה למשרד הסניף שלך או לפני המועד האחרון, בפקס עותק של המעטפה המפורסמת של הלקוח יחד עם עם דוח הפקדה יומית שלך.

בקשת יומן

כל תרומה שיש לבצע על ידי כתב העת חייבת להיות מבוקשת באמצעות טופס ההרשמה - טופס בקשה לעיתונים (FR141) חתום על ידי הלקוח ומציג בבירור את הסוג ואת השנה המתאימה לתרומה.
עבור תרומות שנת 2008, טופס זה חייב להיות מסומן בדואר או בפקס אל LPL, חתום על ידי הלקוח בסדר טוב, לא יאוחר מיום רביעי, 15 באפריל 2009. כדי להבטיח זמן עיבוד נאות, יש בקשות אלה בפקס

תרומות לפי דרישה

חשבונות שיש להם את התכונה 'תרומות לפי דרישה' יכולים לנצל את כלי התשלום של Cash Journal כדי לתרום (כולל תרומות בשנה הקודמת) לחשבונות שלהם על ידי יומן או במזומן או ACH חיוב, בהתאם לבחירת מימון החשבון שנבחרה על ידי הלקוח שלך במהלך ההתקנה של התכונה תרומה לפי דרישה.
כדי להבטיח את זמן העיבוד המתאים, אנא בצע את בקשת השירות Journal Cash על ידי אפריל 3 2009

בקשה לתרומה תקופתית

לקבלת תרומות פרישה עתידיות עבור הלקוח שלך, ייתכן שתרצה לנצל את השימוש בהוראות תרומה - טופס תקופתי (FR142). טופס זה מאפשר לך ולקוח שלך להקים תרומות פרישה תקופתיים. את התרומות ניתן להעביר בתדירות הרצויה על ידי היומן מחשבון אחר LPL, או על ידי שרטוט מחשבון הבנק של הלקוח שלך באמצעות ACH. בנוסף, ניתן להתאים את התרומה התקופתית עם עסקאות קרנות נאמנות שיטתיות שהוקמו על BranchNet.

פרישה תרומה שירות עצות

הנה כמה עצות שירות כי המשרד שלי להוציא אותנו עבור בקשות הפרישה ברגע האחרון פרישה:

1. הלקוח שלך מגיע עד סניף שלך עם בקשה תרומה לפרישה ביום רביעי, 15 באפריל. יש לך שלוש אפשרויות: (א) אם אתה חלק של הפקדה סניף התוכנית ויש לך זמן לבצע את הפקדת הבנק ופקס ב דו"ח הפקדה יומית ביום רביעי, 15 באפריל ולאחר מכן להמשיך עם הסניף ההפקדה, (ב) אם יש לך זמן לפגוש את הלינה על ידי המוביל המועדף שלך ולאחר מכן להמשיך עם שליחת ההמחאה בן לילה לשולחן כסף בבית LPL משרד פיננסי, או) ג (אם מיצית את האופציות הקודמות, בקש מהלקוח לבצע את ההמחאה בדואר כדי לשלוח את ההמחאה לדלפק המשכנתאות ב - LPL Financial Office עם חותמת דואר יום רביעי, 15 באפריל 2009. ודא שמספר החשבון והשנה המתאימה מצוינים בבירור.

2. הלקוח שלך קורא לך עם בקשה תרומה פרישה ביום רביעי, 15 באפריל. ללקוח שלך יש שתי אפשרויות: 1) הוא או היא יצטרכו ללכת למשרד הדואר לשלוח את ההמחאה לשולחן כסף בבית LPL פיננסי הבית משרד עם יום רביעי, 15 אפריל 2009 חותמת דואר. 2) אם הלקוח שלך קיים מראש תרומה על פי דרישה הוראות, אתה יכול להגיש בקשה באמצעות כלי השירות & Cash Journal על ידי 9:00 שעון האוקיינוס ​​השקט.

כסף תזכורות

כדי למנוע הפקדות מושהות או החזרת בדיקות בלתי מקובלות, נצל את הטיפים החשובים הבאים:

1. שמור את חותמות הדואר של הלקוח שלך, הכוללות תרומות לפרישה.

2. לייעץ ללקוחות שלך כי הם לא יכולים לשלוח: מזומנים, בנקאות מחוץ לבנק (ללא קשר לכמות), המחאות נוסעים, כרטיסי אשראי, בדיקות קו אשראי או המחאות שבוצעו לנציג או נציג של RIA או DBA.

3. המחאות כי הם הוחזרו לבנק בשל קרנות לא מספיק צריך להיות מוחלף על ידי בדיקה סחירה על ידי 15 אפריל 2009 להיות זכאי לתרומת פרישה שנת 2008.

טיפים מובילים:
תגובות: